クレカの審査・還元率・旅行保険・作り方などを徹底解説!

おすすめクレジットカードを比較!ナンバーエイト

アメリカン・エキスプレス・カード(アメックス)の申し込み方法・作り方&審査に通るための対策

更新日:

クレジットカードを作るならステータスが高く、海外でも使いやすいアメリカン・エキスプレス・カード(アメックス)がいいという方も多いですよね。
審査難易度が高いアメックスですが、申し込み方法を工夫することで審査に通る可能性を高くすることができます。

ここでは、アメックスの損をしない作り方や、審査に落ちにくくなる申し込み方法について説明していきます。

アメックスのプロパーカードから選ぶ

まずは申し込むアメックスを選びましょう。

アメリカンエキスプレスカード(アメックス)にはいくつかの種類があり、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードセゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードなど、他社のカード会社と提携して発行しているものと、アメックス自身で出しているプロパーカードがあります。
アメックスのプロパーカードは、アメックスグリーンと、アメックスゴールドから選ぶことができます。

プロパーカードにはまだ、「アメックスプラチナ」があるのですが、こちらはアメックスゴールドなどを利用していると届く「インビテーション」(招待状)を貰わないと申し込みができません。

アメックスグリーン

アメリカン・エキスプレス・カード(アメックス・グリーン)

カードの特徴

世界No.1のステータス性と言われるカードで、一般カードでもゴールドカード並の海外旅行サービスが特徴。

発行会社 アメリカン・エキスプレス・インターナショナル ポイント還元率 0.5%
年会費 12,000円(税抜) 付帯保険 国内・海外旅行傷害保険最高5,000万円(利用付帯)
ショッピング保険最高500万円
電子マネー 楽天Edy、SMART ICOCA、モバイルSuica ポイント メンバーシップ・リワード

アメックスゴールド

アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード(アメックスゴールド)

カードの特徴

充実の保険内容だけでなく、ホテルやレストランの優待や、世界中の空港ラウンジの利用ができるプライオリティパスが無料で利用できるなど、アメックスならではのサービスが豊富

発行会社 アメリカン・エキスプレス・インターナショナル ポイント還元率 0.5%
年会費 29,000円(税抜) 付帯保険 海外旅行傷害保険最高1億円
国内旅行傷害保険最高5,000万円
ショッピング保険最高500万円
航空便遅延費用補償最高40,000円
電子マネー 楽天Edy、SMART ICOCA、モバイルSuica ポイント メンバーシップ・リワード

お申込みの流れ

アメックスの申込みは、以下のような流れで行います。

オンラインで申し込む場合

① ウェブサイトから申し込み画面に進む

アメックス申し込み画面1

PCかスマートフォンでアメックスのウェブサイトの入会お申し込みボタンをクリックし、申し込み内容の入力画面に進みます。
(申し込みは10分もあれば完了します)

アメックスグリーンの申し込みページ
アメックスゴールドの申し込みページ

② 申込内容の入力

アメックス申し込み画面2

連絡先情報や勤務先の情報など、申し込みに必要な内容を入力します。
申し込みにはPC向けメールアドレスが必要なのですが、携帯用メールアドレスしかお持ちでない方は「yahooメール」や「Gmail」など無料のメールアドレスを取得しておくようにしてください。会社で利用しているPC用のメールアドレスをお持ちなのであればそれでも問題ないです。

自宅の郵便番号を忘れた方は「郵便局の郵便番号検索」から検索しましょう。

お申し込み画面で以下の項目は「任意」とされていますが、なるべく記載するようにすると審査でも有利に働きます。

  • 運転免許証の番号 → 犯罪防止のための本人確認のため
  • 預貯金・有価証券類 (任意) → 収入以外の参考として
  • アメリカン・エキスプレス発行のカード番号 → セゾンアメックスは含みません
  • その他のクレジットカード情報 → 利用履歴確認のため

入力内容に不明点等あれば「0120-020222」のフリーダイヤルに電話をかけてお問い合わせすることで確認することが可能です。

③ 規約に同意して申し込む

必要事項をすべて入力すると、規約の同意画面に進みます。「上記全ての内容を理解し、同意します。」のチェックボックスにチェックを入れ、申し込みボタンを押すと申し込みが完了します。

▼申し込み完了を通知するメール
アメックス申し込み完了メール

④ 審査

申し込み内容に基づいて審査が行われます。審査には通常10日間程度かかります。

⑤ 在籍確認

アメックスでは、申込者の勤務先の電話番号に在籍確認の電話をかけることがあります。
必ずかかってくるわけではありませんが、信用情報機関(※)に登録されている勤務先情報と異なる勤務先を申告した場合や、信用情報機関に信用情報が全く登録されていない場合などは電話がかかってくる可能性が高くなります。

※信用情報機関とは、カード会社や消費者金融などの金融機関から個人の信用情報を集めて管理している機関です。

⑥ カード発送

全ての確認と審査が終わると、メールで審査回答が届き、カードが発送されます。
カードは申し込みの際に申告した自宅住所宛てに本人限定受取郵便にて発送されます。

▼審査回答もメールで送付されてきます
審査回答メール

郵送で申し込む場合

① 申込書を記入し、郵送する

アメックスの申込書に必要事項を記入し、郵送します。

② 審査

申し込み内容に基づき、審査が行われます。

③ 在籍確認

オンライン申し込みの場合と同様に、勤務先の電話番号に在籍確認の電話がかかってくることがあります。

④ カード発送

全ての確認と審査が終わると、カードが発送されます。カードは申し込みの際に申告した自宅住所宛てに本人限定受取郵便にて発送されます。

アメックスへの入会はオンライン申し込みがおすすめ


アメックスへの入会は、以下の理由からオンライン申し込みをおすすめします。

① 入力必須項目が入力されていないと申し込みができないため記入漏れの心配がない
② カード発行までの期間が短縮できる

アメックスはカードの発行に時間がかかるため、少しでも早くカードを受け取りたい方は、オンラインで申し込みましょう。

カード発行状況の確認方法

カードがなかなか届かないときなど、カードの発行状況を確認したい場合は、アメックスのメンバーシップ・サービス・センターに電話をすると発行状況を確認することができます。

アメリカン・エキスプレス お問い合わせ窓口

必要書類

アメックスを作るには、以下いずれかの本人確認書類が必要です。

  • 運転免許証
  • パスポート(写真印刷面および最終ページの住所記載面)
  • 各種健康保険証(氏名、生年月日、住所記載面)
  • 住民票の写し(発行日より6カ月以内であってマイナンバーが記載されていないもの)
  • 写真付き住民基本台帳カード
  • マイナンバーカード(表面のみ)
  • 特別永住者証明書
  • 在留カード

審査に通るための対策

アメックスでは、職業や年収などの申し込みの際に申告した項目や、信用情報機関に登録されている情報を審査基準にしています。
職業や年収、信用情報機関の情報はすぐには変えることができませんが、申し込み方法を工夫することで審査に通りやすくすることが可能です。

ここからは、アメックスの審査に通るために今からでもできる対策について説明していきます。

できるだけ全ての項目を記入する

アメックスでは、職業や勤続年数など、申し込みの際に申告した項目を点数化する「スコアリング」という手法で審査を行っています。

スコアリングでは、「属性」と呼ばれる職業や勤続年数などの項目を返済能力が高いと推測される順に点数化をしていき、合計点数がアメックスの発行基準に達していなければ審査に落ちてしまいます。
そのため、任意項目を含め、できるだけ全ての項目を記入した方がスコアリングの点数が上がり、審査に通りやすくなります。

短期間に複数のカードに申し込みをしない

短期間に複数のクレジットカードに申し込んだ場合、「申し込みブラック」という状態になってしまい、審査に通りにくくなります。
申し込みブラックとは、短期間に複数の申込情報が信用情報機関に登録されている状態のことです。

私たち消費者がクレジットカードに申し込むと、申込情報が信用情報機関に登録されます。
アメックスが審査中に信用情報機関の情報を参照した際に、短期間に複数のカードへの申込情報が残っていると、お金に困っている人・他のカード会社の審査に何度も落ちている人とみなされてしまうため、審査に通りにくくなります。
そのため、クレジットカードの申し込みは、1カ月に1~2件程度に留めておくのが無難です。

申し込み内容に誤りや虚偽がないようにする

申告内容に誤りがあると、確認に時間がかかったり、正しい情報が確認できない場合は審査に落ちてしまうこともあります。
申し込みをする際は、誤りのないように注意しましょう。

また、審査に通りやすいようにと申告内容を偽って申し込んでも、審査の中で行われる在籍確認や信用情報機関の参照などによりすぐにばれてしまいます。
虚偽の申告がばれると不審な申し込みとみなされて審査に通る可能性が下がるため、申し込みの際は虚偽の申告をしないようにしましょう。

審査関連記事

アメックスの審査難易度は甘い?審査基準を解説


絶対にクレジットカードを作りたい!審査に通るためのコツ(対策)と注意点を解説

発行までにかかる期間

アメックスでは、申し込み完了からカード到着まで1~3週間程度かかります。
郵送申し込みの場合は申込書投函から1カ月近くかかることもあります。

どうしても急いでカードを受け取りたいときは、アメックスの新規カードお申し込み専用窓口に電話で相談をすれば、対応してもらえる場合があります。

電話相談については、以下のカード入会や発行に関する質問でも詳しく説明しています。こちらもご確認ください。

アメックスのカード入会・発行に関するお問い合わせ(よくある質問)

アメリカン・エキスプレス・カードの種類

アメリカン・エキスプレス・カード(アメックス・グリーン)

カードの特徴

世界No.1のステータス性と言われるカードで、一般カードでもゴールドカード並の海外旅行サービスが特徴。

発行会社 アメリカン・エキスプレス・インターナショナル ポイント還元率 0.5%
年会費 12,000円(税抜) 付帯保険 国内・海外旅行傷害保険最高5,000万円(利用付帯)
ショッピング保険最高500万円
電子マネー 楽天Edy、SMART ICOCA、モバイルSuica ポイント メンバーシップ・リワード

アメックスグリーンは一般カードという位置付けですが、年会費も付帯サービスの内容も日本のカード会社が発行しているゴールドカードと同水準です。充実した海外旅行傷害保険や手荷物無料宅配サービス、空港クロークサービスなど、海外旅行者向けのサービスに強いのが特徴です。

アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード(アメックスゴールド)

カードの特徴

充実の保険内容だけでなく、ホテルやレストランの優待や、世界中の空港ラウンジの利用ができるプライオリティパスが無料で利用できるなど、アメックスならではのサービスが豊富

発行会社 アメリカン・エキスプレス・インターナショナル ポイント還元率 0.5%
年会費 29,000円(税抜) 付帯保険 海外旅行傷害保険最高1億円
国内旅行傷害保険最高5,000万円
ショッピング保険最高500万円
航空便遅延費用補償最高40,000円
電子マネー 楽天Edy、SMART ICOCA、モバイルSuica ポイント メンバーシップ・リワード

アメックスゴールドは、国内外でステータスカードとして認められるアメックスが発行するゴールドカードなので、国内での信用はもちろん、海外でも高い信用力を示すことができるカードです。
アメリカン・エキスプレス・カードの充実したサービスに加え、最高1億円の充実した海外旅行傷害保険や世界中の契約ゴルフ場でプレー代が無料になる「プリファード・ゴルフ」など、ワンランク上のサービスが用意されています。

アメックスのカード入会・発行に関するお問い合わせ(よくある質問)


-クレジットカードの作り方
-

審査で落ちないための方法や申し込み時の注意点

初心者でも申し込みで失敗しないクレジットカードの作り方

クレジットカードはそう何度も作ることがないため、申し込みの手順や申し込みに必要なものなど分からないことも出てくると思います。

そこで、これまでクレジットカードを作ったことがない初心者の方でもクレジットカードのおすすめの申し込み方法や申し込みの手順、審査に落ちない方法、カードを作る際の注意点などを解説します。

Copyright© おすすめクレジットカードを比較!ナンバーエイト , 2018 AllRights Reserved Powered by AFFINGER4.